AML合規計畫政策

1. 公司政策

711Proxy 堅定遵循反洗錢（AML）的最高標準，堅決杜絕任何可能涉及洗錢、資助恐怖主義或其他非法活動之行為。我們嚴格遵循《銀行保密法》（BSA）及相關監管要求，所制訂之反洗錢政策、程序及內部控制機制，均旨在全面符合所有適用之 BSA 法規及 FINRA 規則。我們將依據法規變動及業務發展狀況，定期對上述政策進行審查與動態更新，確保其持續有效並維持合規。

2. 適用範圍

遵循反本計劃書適用於本機構全體部門、各分支機構、全體員工，涵蓋本機構所有業務領域（包括但不限於客戶開戶、資金存取、轉賬結算、產品銷售、跨境業務等），以及客戶身份識別、交易監測、可疑交易報告、客戶資料保管等全部反洗錢相關工作環節。

3. 向聯邦執法機構提供反洗錢信息

我們承諾，除非法律另有規定，否則不會泄露 FinCEN 及與其共享的信息。國家安全信函（NSL）的接收將作爲最高機密嚴格保密。即使在收到 NSL 後提交可疑活動報告（SAR），該 SAR 也僅專注於報告已識別的可疑活動，不會包含任何與 NSL 相關的內容。

4. 監控可疑活動帳戶

711Proxy將持續監控賬戶活動，以防止發生任何異常規模、交易量、模式或類型的交易，並考慮與業務相關的適當風險因素和警示信號。

風險訊號：

・用戶提供了異常或可疑的身份證明文件

・合法資金來源無法判斷或者提供了虛假或者存在重大錯誤信息的客戶。

・對於涉及高風險司法管轄區的交易，我們將保持特別警惕。

・客戶若難以明確闡述其業務範圍及模式，或對所屬行業常識認知匱乏，則可能構成風險指標。

・客戶對其業務需求與所選用服務之間的關聯未能提供清晰說明，亦無法解釋選定特定司法管轄區的商業合理性。

・客戶在過往曾有被其他金融機構拒絕服務或終止合作的記錄，此類情況應予以關注。

・客戶的註冊或通訊地址與多個無關聯的賬戶或企業存在關聯。

・客戶表面上作爲代理人進行交易，但對其代表的未披露委託人諱莫如深，且不願配合提供實際受益人的身份信息。

・客戶若通過信託、殼公司或私人投資公司開展業務，卻拒絕披露背後的控股結構及實際受益人，此類信息不透明的情形需審慎處理。

・客戶若涉及已知的法律程序（如刑事、民事或監管案件），其內容涵蓋犯罪、腐敗、濫用公款等，或其關聯方存在此類背景，均構成高風險信號。

・客戶背景可疑，或其整體背景情況與所從事的業務活動存在明顯的不協調或矛盾。

・客戶維護多個賬戶、以家族成員名義或公司實體，但無明顯商業或其他合法目的。

其他潛在的警示信號：

・客戶不願意提供交易報告所需要的信息。

・客戶不考慮交易成本或者手續費。

・客戶的業務、職業或者財務資源與其的活動內容和性質不同。

・客戶試圖阻止員工提交必要的報告和記錄。

・客戶缺乏明確的商業理念或明顯的 投資方法。

5. AML記錄留存

反洗錢記錄留存與可疑活動報告職責：由本機構指定的反洗錢合規專員及其授權團隊成員負責執行。相關人員須對必要的反洗錢記錄進行留存且確保記錄準確、完整、保管安全，並按照法規要求及時提交可疑活動報告（SAR）。

6. 高階經理核准

711Proxy高層管理已經正式書面批准該反洗錢合規計劃。確實該計劃的合理性，我們將致力於維護最高標準的反洗錢合規法，積極防止任何可能危及金融體系完整性的活動。