AML合规计划政策

1. 公司政策

711Proxy 坚定遵循反洗钱（AML）的最高标准，坚决杜绝任何可能涉及洗钱、资助恐怖主义或其他非法活动的行为。我们严格遵循《银行保密法》（BSA）及相关监管要求，所制订之反洗钱政策、程序及内部控制机制，均旨在全面符合所有适用之 BSA 法规及 FINRA 规则。我们将依据法规变动及业务发展状况，定期对上述政策进行审查与动态更新，确保其持续有效并维持合规。

2. 适用范围

本计划书适用于本机构全体部门、各分支机构、全体员工，涵盖本机构所有业务领域（包括但不限于客户开户、资金存取、转账结算、产品销售、跨境业务等），以及客户身份识别、交易监测、可疑交易报告、客户资料保管等全部反洗钱相关工作环节。

3. 向联邦执法机构提供反洗钱信息

我们承诺，除非法律另有规定，否则不会泄露 FinCEN 及与其共享的信息。国家安全信函（NSL）的接收将作为最高机密严格保密。即使在收到 NSL 后提交可疑活动报告（SAR），该 SAR 也仅专注于报告已识别的可疑活动，不会包含任何与 NSL 相关的内容。

4. 监控可疑活动账户

711Proxy将持续监控账户活动，以防止发生任何异常规模、交易量、模式或类型的交易，并考虑与业务相关的适当风险因素和警示信号。

风险信号：

・用户提供了异常或可疑的身份证明文件

・合法资金来源无法判断或者提供了虚假或者存在重大错误信息的客户。

・对于涉及高风险司法管辖区的交易，我们将保持特别警惕。

・客户若难以明确阐述其业务范围及模式，或对所属行业常识认知匮乏，则可能构成风险指标。

・客户对其业务需求与所选服务之间的关联未能提供清晰说明，亦无法解释选定特定司法管辖区的商业合理性。

・客户在过往曾有被其他金融机构拒绝服务或终止合作的记录，此类情况应予以关注。

・客户的注册或通讯地址与多个无关联的账户或企业存在关联。

・客户表面上作为代理人进行交易，但对其代表的未披露委托人讳莫如深，且不愿配合提供实际受益人的身份信息。

・客户若通过信托、壳公司或私人投资公司开展业务，却拒绝披露背后的控股结构及实际受益人，此类信息不透明的情形需审慎处理。

・客户若涉及已知的法律程序（如刑事、民事或监管案件），其内容涵盖犯罪、腐败、滥用公款等，或其关联方存在此类背景，均构成高风险信号。

・客户背景可疑，或其整体背景情况与所从事的业务活动存在明显的不协调或矛盾。

・客户维护多个账户、以家族成员名义或公司实体，但无明显商业或其他合法目的。

其他潜在的警示信号：

・客户不愿意提供交易报告所需要的信息。

・客户不考虑交易成本或者手续费。

・客户的业务、职业或者财务资源与其的活动内容和性质不同。

・客户试图阻止员工提交必要的报告和记录。

・客户缺乏明确的商业理念或明显的投资方法。

5. AML记录留存

反洗钱记录留存与可疑活动报告职责：由本机构指定的反洗钱合规专员及其授权团队成员负责执行。相关人员须对必要的反洗钱记录进行留存且确保记录准确、完整、保管安全，并按照法规要求及时提交可疑活动报告（SAR）。

6. 高阶经理核准

711Proxy高层管理已经正式书面批准该反洗钱合规计划。确实该计划的合理性，我们将致力于维护最高标准的反洗钱合规法，积极防止任何可能危及金融体系完整性的活动。